TRM Labs e Finray criam sistema unificado para monitorar transações cripto e fiat
Nova solução integra blockchain intelligence e compliance bancário em resposta às exigências do MiCA
A plataforma de inteligência blockchain TRM Labs anunciou parceria com a empresa de infraestrutura bancária Finray Technologies para desenvolver um sistema unificado de monitoramento de transações em criptomoedas e moeda fiduciária.
A solução integra o motor de compliance XZiel, da Finray, com as ferramentas de análise onchain da TRM, permitindo triagem de alertas em tempo real, escalonamento automatizado de casos, gestão de investigações e avaliação de risco tanto para fluxos cripto quanto fiat.
Segundo as empresas, a crescente interconexão entre liquidações via stablecoins e sistemas tradicionais de pagamento exige supervisão integrada — especialmente diante da entrada em vigor do regulamento europeu Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA).
Monitoramento estruturado e auditável
O novo sistema foi projetado para ajudar instituições financeiras a implementar programas de monitoramento estruturados e auditáveis, alinhados às exigências do MiCA e às normas de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Entre os recursos estão alertas de risco em tempo real para transações suspeitas em blockchains como Bitcoin, Ethereum e Tron.
A solução também inclui:
Monitoramento de carteiras no momento do onboarding e de forma contínua
Avaliação de risco de endereços em ambientes onchain e offchain
Registro detalhado e com carimbo temporal das decisões tomadas pelas equipes de compliance
Esse histórico documentado pode ser utilizado em auditorias regulatórias e revisões internas.
Foco em bancos e instituições reguladas
A ferramenta é voltada para exchanges, custodiante institucionais, tesourarias corporativas, bancos e instituições de moeda eletrônica que desejam expandir serviços relacionados a ativos digitais ou habilitar rampas de entrada e saída entre cripto e sistema bancário tradicional.
Para Oleksandr Potapenko, CEO da Finray, as equipes de compliance não podem mais tratar riscos de cripto e fiat em sistemas separados. Segundo ele, integrar a inteligência blockchain diretamente ao fluxo bancário tradicional é essencial para atender às novas expectativas regulatórias.
O movimento ocorre em meio à crescente adoção institucional. Dados divulgados recentemente pela empresa River indicam que mais da metade dos principais bancos dos Estados Unidos já iniciou ou anunciou planos para oferecer serviços ligados ao Bitcoin, como custódia e negociação.
A parceria entre TRM Labs e Finray sinaliza uma tendência clara: a convergência definitiva entre infraestrutura financeira tradicional e ecossistema cripto, sob um arcabouço regulatório cada vez mais robusto.
Fonte: TRM Labs / Finray Technologies / Comunicações oficiais das empresas
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