Golpes de falsificação disparam no mercado cripto e crescem 1.400% em um ano, aponta relatório
Uso de inteligência artificial acelera profissionalização das fraudes, aumenta valores roubados e amplia o alcance dos criminosos no ecossistema de ativos digitais.
Os golpes de falsificação de identidade se tornaram uma das principais ameaças ao mercado de criptomoedas em 2025. Segundo o Crypto Scams Report 2026, divulgado nesta semana pela Chainalysis, os casos de golpes por impersonação cresceram aproximadamente 1.400% em relação a 2024, refletindo uma escalada sem precedentes na sofisticação e no volume das fraudes.
Esse tipo de golpe ocorre quando criminosos se passam por pessoas ou instituições confiáveis — como corretoras, empresas do setor ou até autoridades — com o objetivo de induzir vítimas a entregar criptomoedas, senhas, acesso a carteiras ou outras informações sensíveis.
De acordo com a Chainalysis, os fraudadores passaram a combinar diversas técnicas em um único esquema. Golpes conhecidos como pig butchering (abate do porco), fraudes de investimento e engenharia social frequentemente incorporam falsificação de identidade, manipulação psicológica e até ataques técnicos direcionados a carteiras digitais.
Valores roubados também explodem
Além do crescimento no número de casos, o valor médio roubado por golpe de impersonação aumentou mais de 600%, o que a Chainalysis classificou como uma “tendência preocupante”. Um dos episódios mais emblemáticos de 2025 envolveu criminosos que se passaram pela corretora Coinbase, resultando em prejuízos próximos de US$ 16 milhões para as vítimas.
Em dezembro, o escritório do promotor distrital do Brooklyn denunciou um suspeito acusado de liderar o esquema. Ele responde por crimes como roubo qualificado, lavagem de dinheiro e fraude, mas declarou-se inocente. A data do julgamento ainda não foi definida.
Inteligência artificial impulsiona a “industrialização da fraude”
O relatório aponta que a inteligência artificial passou a desempenhar papel central na chamada “industrialização da fraude”. Segundo a Chainalysis, golpes que utilizam IA foram 4,5 vezes mais lucrativos, além de apresentarem maior eficiência operacional, com aumento do volume diário de transações e maior alcance de vítimas.
Os dados indicam que a IA permite aos golpistas gerenciar múltiplas vítimas simultaneamente, tornando os esquemas mais escaláveis e persuasivos. “O aumento do volume de transações sugere que a IA está permitindo que criminosos alcancem e administrem mais vítimas ao mesmo tempo”, destacou a empresa.
Não há solução única contra golpes cripto
Apesar do avanço das ações de repressão em 2025, a Chainalysis afirma que não existe uma solução simples para combater fraudes em escala industrial. A empresa defende uma abordagem multifacetada, com maior investimento em ferramentas de detecção em tempo real, identificação de mulas financeiras e cooperação internacional entre autoridades — especialmente em países com menor capacidade operacional.
A expectativa para 2026 é de maior convergência entre diferentes métodos de golpe, à medida que criminosos combinam tecnologias e estratégias simultaneamente.
Como se proteger de golpes de falsificação
Especialistas em segurança cripto recomendam reduzir pontos de confiança humana por meio de defesas automatizadas, além de adotar práticas básicas de segurança:
Nunca compartilhar senhas, chaves privadas ou frases-semente;
Desconfiar de mensagens não solicitadas;
Verificar sempre a autenticidade de contatos e comunicações;
Lembrar que empresas legítimas jamais solicitam dados sensíveis.
O crescimento acelerado desses golpes reforça a necessidade de educação, vigilância constante e ferramentas mais robustas de proteção no ecossistema cripto.
Fonte: Chainalysis
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