Coreia do Sul prepara maior ofensiva contra lavagem de dinheiro em cripto ao ampliar Travel Rule para valores abaixo de US$ 680
Governo quer fechar brechas usadas por usuários para driblar identificação, bloquear exchanges estrangeiras de “alto risco” e endurecer regras contra crimes fiscais e tráfico de drogas
A Coreia do Sul anunciou o que pode ser o maior endurecimento regulatório contra lavagem de dinheiro em criptomoedas desde 2021. O presidente da Comissão de Serviços Financeiros (FSC), Lee Eok-won, afirmou nesta quarta-feira (27) que o país pretende expandir a Travel Rule para transações abaixo de 1 milhão de won — cerca de US$ 680.
A nova regra fecharia uma brecha explorada por usuários que fracionavam transferências para evitar o envio de informações de identidade. Com a mudança, plataformas sul-coreanas serão obrigadas a registrar e compartilhar dados de remetente e destinatário mesmo em operações de baixo valor.
“Vamos reprimir a lavagem de dinheiro em cripto… ampliando a Travel Rule para transações inferiores a 1 milhão de won”, disse Lee ao Comitê de Legislação e Judiciário da Assembleia Nacional, segundo o jornal Yonhap.
🔍 Crackdown mira tráfico de drogas, evasão fiscal e remessas internacionais suspeitas
A FSC alegou que o uso de criptomoedas em esquemas de evasão de impostos, tráfico de drogas e pagamentos ilegais no exterior tem crescido — justificando o endurecimento.
A nova estrutura incluirá:
Bloqueio de exchanges estrangeiras consideradas “de alto risco” para sul-coreanos.
Revisões mais rígidas de solvência e saúde financeira das exchanges locais.
Ampliação dos critérios de registro para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs).
Proibição de que indivíduos com antecedentes por crimes fiscais ou drogas se tornem acionistas relevantes de empresas de cripto.
Mecanismos de congelamento prévio de contas para evitar fuga de fundos durante investigações.
O pacote regulatório deve ser finalizado no primeiro semestre de 2026 e enviado à Assembleia Nacional para votação.
🧾 País intensifica combate à sonegação via cripto
A mudança segue uma série de ações agressivas da Receita Nacional da Coreia (NTS). Em outubro, a agência afirmou que está preparada para realizar buscas domiciliares e confiscar carteiras frias, hardwares e notebooks de contribuintes que escondam criptomoedas para evitar impostos.
Segundo a NTS, investigações serão apoiadas por softwares avançados de rastreamento on-chain, e qualquer suspeita de ocultação offline poderá levar a apreensões imediatas.
🇰🇷 Reguladores sul-coreanos aceleram — enquanto outros países buscam equilíbrio
A nova postura da Coreia do Sul contrasta com movimentos de países que tentam equilibrar inovação e segurança regulatória. Setores de cripto criticam o governo sul-coreano por endurecer sem oferecer clareza jurídica, apostando num modelo de forte controle estatal — característica de governos alinhados à esquerda.
Enquanto isso, países como Japão e Reino Unido avançam em direções mais técnicas e pró-mercado, criando ambientes mais competitivos para empresas e investidores.
Fonte: Yonhap News, FSC (Financial Services Commission), FIU da Coreia do Sul, NTS.
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